Банки усилят контроль за денежными переводами за границу

Центробанк рекомендовал кредитным  организациям уделить особое внимание операциям по переводу денег за пределы России. У клиентов-компаний, перечисляющих крупные суммы за границу, банкирам следует запрашивать документы, подтверждающие источники поступления денежных  средств  на счета. А в договор на обслуживание клиентов с использованием интернет-банкинга следует включать право отказывать клиенту в приеме от него распоряжения на проведение операции, подписанному аналогом собственноручной подписи. Такие рекомендации содержатся в письме Банка России от 03.09.08 № 111-Т.
Как сообщает Центробанк, ужесточение требований клиента связано с тем, что в последнее время резко возросли объемы  денежных  средств, которые российские компании переводят на заграничные счета. Чаще всего деньги переводятся в банки Казахстана, Молдовы, Эстонии, Латвии и Кипра.
Центробанк выделил три признака сомнительных операций. Во-первых, у таких клиентов незначительный  по  сравнению  с  переводимыми за границу средствами уставный капитал. Месячный объем операций по переводу денег заграницу, как правило, более чем в 100 раз превышает размеры уставного капитала. Во-вторых, операции по счетам компаний в большинстве случаев  транзитные. В-третьих, с этих счетов клиенты не уплачивают налоги либо уплачивают незначительные суммы. Как правило, такие платежи составляют менее двух процентов от объема имеющихся денежных средств, переводимых на заграничные счета. По версии Центрального банка, в большинстве случаев цель подобных операций - уклонение от уплаты налогов, оплата «серого» импорта, отмывание  доходов, полученных преступным путем.
Источник: БухОнлайн.ру